Quantitative Analysis of Conventional Bank Health Dynamics for The 2022-2024 Period.
Analisis Kuantitatif Dinamika Kesehatan Bank Konvensional Periode 2022-2024.
DOI:
https://doi.org/10.21070/ups.9500Keywords:
Bank Health Dynamics, Conventional Banks, RGEC, Financial RatiosAbstract
This study analyzes the health dynamics of conventional banks in Indonesia during 2022–2024 using the RGEC method (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, Capital). Banking stability is vital for economic resilience amid the pandemic, digitalization, regulation, and cyber risks. A quantitative descriptive approach was applied with secondary data from the annual reports of five major banks (Mandiri, BRI, BCA, BNI, BTN). Results show Mandiri and BCA are very healthy (PK-1), BRI healthy (PK-2), BNI fairly healthy (PK-3), and BTN less healthy (PK-4). Findings highlight that operational efficiency and risk management are key drivers of competitiveness.
Downloads
References
N. D. T. D. Eka Wahyu Hestya Budianto, “Pemetaan Topik Penelitian Seputar Corporate Social Responsibility (CSR) pada Perbankan Syariah dan Konvensional: Studi Bibliometrik VOSviewer dan Literature Review Eka Wahyu Hestya Budianto, Nindi Dwi Tetria Dewi,” Pemetaan Top. Penelit. Seputar Corp. Soc. Responsib. pada Perbank. Syariah dan Konvensional Stud. Bibliometr. VOSviewer dan Lit. Rev., 2022.
J. Murwani and A. R. Taufiq, “Tingkat Kesehatan Bank: Pendekatan Risk Based Bank Rating terhadap Nilai Perusahaan,” Owner, vol. 6, no. 4, pp. 4272–4283, 2022, doi: 10.33395/owner.v6i4.1215.
E. A. U. F. Sodik, R.Antika, A.Hidayat, T.S.Setyaningsih, “ANALISIS PERBANDINGAN TINGKAT KESEHATAN BANK SYARIAH MENGGUNAKAN METODE RGEC.,” Aleph, vol. 87, no. 1,2, pp.
–200, 2023, [Online]. Available: https://repositorio.ufsc.br/xmlui/bitstream/handle/123456789/167638/341506.pdf?sequence=1&isAllow ed=y%0Ahttps://repositorio.ufsm.br/bitstream/handle/1/8314/LOEBLEIN%2C LUCINEIA CARLA.pdf?sequence=1&isAllowed=y%0Ahttps://antigo.mdr.gov.br/saneamento/proees
H. P. Devi, “Pengaruh Rasio Kesehatan Bank (CAR, NPF, FDR, BOPO) Terhadap Return On Assets pada Bank Umum Syariah di Indonesia,” Owner, vol. 5, no. 1, pp. 1–11, 2021, doi: 10.33395/owner.v5i1.312.
H. Muhammad and S. Soekarno, “Analisis Faktor Eksternal dan Internal Pada Perbankan Digital di Bursa Efek Indonesia: Studi Kasus Allo Bank,” J. Ilm. Adm. Bisnis dan Inov., vol. 8, no. 2, pp. 97–115, 2024, doi: 10.25139/jiabi.v8i2.8690.
H. D. Sarra, M. Mikrad, and S. Sunanto, “Analisis Pengaruh Tingkat Kesehatan Bank Menggunakan Metode Rgec Terhadap Profitabilitas Pada Perusahaan Perbankan Periode 2015-2019,” Dyn. Manag. J., vol. 6, no. 2, p. 110, 2022, doi: 10.31000/dmj.v6i2.6763.
S. R. D. Saputra, T. M. Tarigan, C. Y. Prasetyo, and A. W. Setiabudi, “Komparasi Bank Konvensional dan Bank Digital dengan Metode RGEC,” J. Akunt., vol. 18, no. 1, pp. 134–167, 2024.
Moh. Abd. Rahman, “Metode Rgec Menjadi Tolak Ukur Tingkat Kesehatan Bank,” Ar-Ribhu J. Manaj. dan Keuang. Syariah, vol. 3, no. 1, pp. 104–116, 2022, doi: 10.55210/arribhu.v3i1.812.
J. Jusman, “Analisis Tingkat Kesehatan Bank Umum Syariah Berdasarkan Metode Rgec Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, and Capital Pada Pt. Bank Muamalat Indonesia,” J. Ilm. Ekon. Bisnis, vol. 5, no. 1, pp. 37–51, 2019, doi: 10.35972/jieb.v5i1.255.
M. Kurnia and D. Filianti, “PENGARUH TINGKAT KESEHATAN BANK TERHADAP ROA dan ROE
BANK UMUM SYARIAH PERIODE 2012-2018,” J. Ekon. Syariah Teor. dan Terap., vol. 8, no. 2, p. 127, 2021, doi: 10.20473/vol8iss20212pp127-140.
M. Uyun, “PENGARUH MERGER BANK SYARIAH INDONESIA TERHADAP TINGKAT
KEPERCAYAAN NASABAH (Studi Kasus Nasabah Ex-BNI Syariah KC Mataram).,” 2022.
Muhammad Hasbi Al Baihaqy, “Tingkat Kesehatan Bank dan Laba pada Bank Umum Syariah.,”
Akuntabilitas, vol. 10, no. 1, pp. 79–92, 2017, doi: 10.15408/akt.v10i1.6119.
N. N. Hasan, F. Rahmadini, and D. Dariyah, “Application of Enterprise Risk Management to Banking Risk,” MIZANIA J. Ekon. Dan Akunt., vol. 1, no. 2, pp. 67–84, 2021, doi: 10.47776/mizania.v1i2.245.
A. B. Susetyo, R. Septiani, and R. Nursyahidin, “TINGKAT KESEHATAN SYARIAH MENGGUNAKAN METODE RISK PROFILE , GOOD CORPORATE GOVERNANCE , EARNING , CAPITAL ( RGEC ) PERIODE 2017-2022,” vol. 1, no. 1, pp. 13–22, 2023, doi: 10.14421/EkBis.2022.6.1.1555.
N. Safira Aulia Nurul Mahmudah, A. Faris Indriya Himawan, and A. Akhirruddin, “Analisis Tingkat Kesehatan Bank Dengan Metode CAMEL Pada Laporan Keuangan PT. BPRS LT,” ILTIZAM J. Shariah Econ. Res., vol. 6, no. 2, pp. 267–278, 2022, doi: 10.30631/iltizam.v6i2.1534.
PBI, “Peraturan Bank Indonesia No.13/1/PBI/2011 Tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum,”
Peratur. Bank Indones., pp. 1–31, 2011.
R. Khasanah, E. Puspitasari, F. Ekonomika, and U. Stikubank, “MENGGUNAKAN METODE RGEC PADA BANK BUMN PERIODE 2018-2022,” pp. 97–108, 2024.
R. Nur, A. Muhammad, and I. Surya, “PROFIT : JURNAL KAJIAN EKONOMI DAN PERBANKAN ANALISIS TINGKAT KESEHATAN KINERJA KEUANGAN PERBANKAN SYARIAH MELALUI METODE RGEC ( RISK PROFILE , GOOD CORPORATE GOVERNANCE , EARNINGS , CAPITAL
) TAHUN 2015-2019 ( Studi pada PT Bank Syariah Bukopin ( Persero,” vol. 5, no. 10, pp. 17–35, 2021.
B. Sayriah, B. Periode, S. Amelia, M. Jafar, and S. H. Armina, “Implementasi Metode Analisis Tingkat Kesehatan Bank Dengan Risk Profile , Good Corportae Governance , Earning , Capital ( RGEC ) Pada,” vol. 10, no. 02, pp. 1437–1443, 2024.
V. Ramanda, “Pengaruh Bopo, Nim Dan Npl Terhadap Roa Pada Pt. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Tahun 2016-2023,” vol. 2023, 2024, [Online]. Available:
https://repository.unilak.ac.id/id/eprint/5531
S. U. Hayati1? and A. F. H. H. , Yuliana Ulan Tika2, Akbar Husein Harahap3, “Analisis Tingkat Kesehatan Bank Syariah Indonesia Menggunakan Metode CAMELAnalisis Tingkat Kesehatan Bank Syariah Indonesia Menggunakan Metode CAMEL.,” vol. 11, no. 3, pp. 5–7, 2022, doi: 10.35134/ekobistek.v11i3.331.
W. Sari and D. N. Sadilah, “Metode RGEC untuk Menganalisis Kesehatan Bank di Bank BRI Syariah,”
J. Maps (Manajemen Perbank. Syariah), vol. 5, no. 1, pp. 11–21, 2021, doi: 10.32627/maps.v5i1.83.
D. Pratiwi, P. S. Manajemen, F. Ekonomi, D. A. N. Bisnis, and U. M. Surakarta, “PENGARUH KESEHATAN BANK DENGAN METODE RGEC TERHADAP PERTUMBUHAN LABA PADA PERBANKAN YANG TERDAFTAR DI BEI.,” 2023.
D. Ramansyah, Analisis Tingkat Kesehatantan Bank Syariah Indonesia Dengan Menggunakan Metode RGEC ( Risk Profile , Good Corporate Governance , Earnings , and Capital ) Tahun 2021-2022. 2023.
A. Anik and S. Ningsih, “Analisis Tingkat Kesehatan Bank Mandiri Syariah Dengan Metode Risk Profile, Good Corporate Governace, Earnings and Capital,” J. Ilm. Ekon. Islam, vol. 6, no. 3, p. 724, 2020, doi: 10.29040/jiei.v6i3.1466.
A. Saputra, N. Nurnasrina, and H. Sunandar, “Dinamika Penilaian Kesehatan Bank Syariah,” J. Ekon. Utama, vol. 2, no. 2, pp. 81–91, 2023, doi: 10.55903/juria.v2i2.56.
Y. T. Kirzia Annasia Damar Wulan1, “ANALISIS PERBANDINGAN KINERJA KEUANGAN PT. BANK SYARIAH INDONESIA SEBELUM DAN SESUDAH MERGER.,” vol. 2, no. 2, pp. 152–165, 2023.
A. Fauzul, H. Hasibuan, A. Marziah, N. Husna, and N. Safira, “Analisis Tingkat Kesehatan Bank Aceh Syariah Pada Tahun 2018-2022 Menggunakan Metode Rgec (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning Dan Capital),” Issn, vol. 9, no. 2, pp. 2548–5911, 2023, doi: 10.55210/iqtishodiyah.v9i2.1098.
R. Fiene, “THEORY OF REGULATORY COMPLIANCE Richard Fiene October 2016 Program Compliance ( PC ) ‘ Do no harm ’ rules Program Quality ( PQ ) ‘ Do well ’ standards Key Indicators ( KIPQ ) Balanced Regulatory Compliance of Program Compliance and Quality,” no. October, 2016.
M. Waruwu, S. N. Pu`at, P. R. Utami, E. Yanti, and M. Rusydiana, “Metode Penelitian Kuantitatif: Konsep, Jenis, Tahapan dan Kelebihan,” J. Ilm. Profesi Pendidik., vol. 10, no. 1, pp. 917–932, 2025, doi: 10.29303/jipp.v10i1.3057.
. Agustini Sally Widayat, “Bab Iii Metode Penelitian,” Suparyanto dan Rosad (2020, vol. 5, no. 3, pp.
–253, 2020.
Otoritas Jasa Keuangan, “SE OJK Nomor 14/SEOJK.03,” Otoritas Jasa Keuang., p. 177, 2017, [Online].
Available: https://medium.com/@arifwicaksanaa/pengertian-use-case-a7e576e1b6bf
S. Selvia, “RGEC PADA PT BANK RAKYAT INDONESIA TBK Sela Selvia , Sukma Febrianti STIE PONTIANAK Keywords : Risk Profile , Good Corporate Governance , Earnings , Capital,” vol. 7, no. 1,
pp. 1–9, 2022.
Undang-Undang RI, “Undang-Undang Republik Indonesia Tentang Perbankan (UU No.10 Pasal 1 tahun 1998),” 1998.
OJK, “PJOK No 18/POJK.03/2016,” Otoritas Jasa Keuang., pp. 1–29, 2016, [Online]. Available: http://www.ojk.go.id/id/kanal/iknb/regulasi/lembaga-keuangan-mikro/peraturan-ojk/Documents/SAL- POJK PERIZINAN FINAL F.pdf
Downloads
Additional Files
Posted
License
Copyright (c) 2025 UMSIDA Preprints Server
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.
